개인(신용)정보 수집·이용·제공 동의서(여신 금융거래) *
(주)한국씨티은행 귀중
[귀 행]과의 여신(금융)거래와 관련하여
[귀 행]이 본인의 개인(신용)정보를 수집·이용하거나 제3자에게 제공하고자 하는 경우에는 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제15조 제2항, 제32조 제1항, 제33조 및 제34조, 「개인정보 보호법」 제15조 제1항 제1호, 제17조 제1항 제1호, 제24조 제1항 제1호, 제24조의2에 따라 본인의 동의가 필요합니다.
* 여신 (금융)거래라 함은 은행업무(여신), 겸영업무(신용카드 등), 부수업무(보증, 팩토링 등)와 관련된 거래를 의미합니다.
* 필수사항에 대한 동의만으로 계약 체결이 가능합니다.
1. 수집·이용에 관한 사항
수집·이용 목적
- (금융)거래관계의 설정 여부 판단
- (금융)거래관계의 설정ㆍ유지ㆍ이행ㆍ관리
- 금융사고 조사, 분쟁 해결, 민원 처리
- 법령상 의무이행
- 감사 및 검사 등 내부통제 목적
- 본인확인
- 금융결제원 CMS 출금이체를 통한 대출 원(리)금 수납 (타 금융기관의 계좌로 대출결제계좌를 지정한 경우에 한함)
수집ㆍ이용할 항목
[필수적 정보]
- 공통정보
성명,
고유식별정보, 국내거소신고번호, 주소, 연락처, 직업군, 국적, 연계정보(CI)
- (금융)거래정보
상품종류, 거래조건(이자율, 만기 등), 거래일시, 금액 등 거래 설정·내역 정보 및 (금융)거래의 설정·유지·이행·관리를 위한 상담 등을 통해 생성되는 정보
대출결제계좌 금융기관명 및 계좌번호 (타 금융기관의 계좌로 대출결제계좌를 지정한 경우에 한함)
- 신용평가를 위한 정보
[신용평가를 실시하는 대출(신용,전세,부동산담보대출)에 한해 신용평가정보를 수집·이용함]
직장명, 직장주소, 부서명, 직위, 고용형태, 입사년월일, 연소득정보(연소득 추정정보 포함), 주거정보, 건강보험료 또는 국민연금 가입/납입 정보
- 공공정보
세금(국세, 지방세, 관세 등) 체납정보, 채무불이행자 정보, 산재/고용보험료/임금 체납(불)정보, 신용회복지원(회생, 신용회복위원회, 파산면책, 국민행복기금 등), 국외이주신고 정보 등
- 고객 ID, 접속일시, IP주소, 이용 전화번호 등 전자금융거래법에 따른 수집 정보
[전자금융거래에 한함]
※ 본 동의 이전에 발생한 개인(신용)정보도 포함됩니다.
보유ㆍ이용 기간
위 개인(신용)정보는 (금융)거래 종료일로부터 5년까지 보유·이용됩니다. (금융)거래 종료일 후에는 금융사고 조사, 분쟁 해결, 민원처리, 법령상 의무이행 및 당행의 리스크 관리업무만을 위하여만 보유·이용됩니다.
※ (금융)거래 종료일이란 당행과 거래중인 모든 계약(여·수신, 내·외국환, 카드 및 제3자 담보제공 등)
해지 및 서비스(대여금고, 보호예수, 외국환거래지정, 인터넷뱅킹 포함 전자금융거래 등)가 종료한 날을 뜻합니다.
동의를 거부할 권리 및 동의를 거부할 경우의 불이익
위 개인(신용)정보 수집ㆍ이용에 관한 동의는 계약의 체결 및 이행을 위하여 필수적이므로, 위 사항에 동의하셔야만 (금융)거래관계의 설정 및 유지가 가능합니다.
개인(신용)정보 수집ㆍ이용 동의여부
[귀 행]이 위와 같이 본인의 개인(신용)정보를 수집ㆍ이용하는 것에 동의합니다.
(동의하지 않음 □ 동의함 □)
고유식별정보 수집ㆍ이용 동의여부
[귀 행]이 위 목적으로 본인의
고유식별정보를 수집ㆍ이용하는 것에 동의합니다.
(동의하지 않음 □ 동의함 □)
2. 제공에 관한 사항
제공받는 자
- 신용정보집중기관 및 신용조회회사에 대한 제공
ㆍ신용정보집중기관 [한국신용정보원(KCIS, Korea Credit Information Service)]
ㆍ신용조회회사 [코리아크레딧뷰로(주), NICE신용평가정보㈜]
- 씨티그룹 본사를 포함한 한국씨티은행의 계열회사 (계열회사 현황은www.citibank.co.kr 에서 확인하실 수 있습니다) 및 해외 감독기관 (OCC, Fed(미국) 등)
- 채권의 양수인(투자자 포함), 매각주간사에 대한 제공
당행이 부실채권을 양도하는 경우에는 정보제공 받는 양수인을 고객에게 통보하여 안내
- 고객 재직회사에 대한 제공
- 사단법인 금융결제원 (타 금융기관의 계좌로 대출결제계좌를 지정한 경우에 한함)
제공받는 자의 이용 목적
- 신용정보집중기관 및 신용조회회사에 대한 제공
본인의 신용을 판단하기 위한 자료로 활용하거나 공공기관에서 정책자료로 활용
본인확인 목적의 연계정보(CI) 생성
- 씨티그룹 본사를 포함한 한국씨티은행의 계열회사 및 해외 감독기관(OCC, Fed, IRS(미국))에 대한 제공
내부보고, 감사 및 검사 등 내부통제 및 세무보고자료로 활용
씨티 글로벌 감사조직인 IA(Internal Audit)가 국내 검사를 위해 내방하는 경우 혹은 해외에서 요청하는 경우에만 제공될 수 있으나, 목적 외에는 활용되지 않으며 목적 달성시 즉시 파기되어 안전하게 관리됩니다.
- 채권의 양수인(투자자 포함)에 대한 제공
양수가격 산정·양수인의 추심 및 관리 등에 필요한 업무 수행
- 고객 재직회사에 대한 제공
재직 및 소득 확인
- 사단법인 금융결제원 (타 금융기관의 계좌로 대출결제계좌를 지정한 경우에 한함)
CMS출금이체 서비스 제공 및 출금동의 확인, 출금이체 신규등록 및 해지 사실 통지
제공할 개인(신용)정보의 항목
- 신용정보집중기관 및 신용조회회사에게 제공되는 개인(신용)정보의 항목
개인식별정보, 신용거래정보, 신용능력정보, 신용도판단정보, 신용평가를 위한 정보
- 씨티그룹 본사를 포함한 한국씨티은행의 계열회사 및 해외 감독기관(OCC, Fed, IRS(미국))
수집ㆍ이용에 동의한 정보 중 검사(감사) 및 세무보고 목적에 필요한 정보
- 채권의 양수인(투자자 포함)에게 제공되는 개인(신용)정보의 항목
수집ㆍ이용에 동의한 정보 중 양수가격 산정ㆍ양수인의 추심 및 관리 등에 필요한 정보
- 고객 재직회사에 대한 제공
재직 및 소득확인을 위해 필요한 정보(성명, 부서명, 소득금액 등)
- 사단법인 금융결제원 (타 금융기관의 계좌로 대출결제계좌를 지정한 경우에 한함)
성명, 결제계좌 금융기관명, 결제계좌번호, 당행 대출계좌번호, 생년월일, 납부하여야 할 대출 원(리)금액
※ 본 동의 이전에 수집된 개인(신용)정보도 포함됩니다.
제공 및 변경에 관한 세부사항
- [당행]은 수탁업체에게 개인(신용)정보를 제공할 경우, 업무수행에 필요한 최소한의 정보만을 제공하며, 위 제공대상 업체 현황·제공대상 개인(신용)정보 이용목적·제공대상 개인(신용)정보 항목의 세부적 내용은 [당 행]홈페이지 [http://www.citibank.co.kr]에서 확인하실 수 있습니다.
- [당행]은 위 사항의 변경이 있을 경우에는 위 홈페이지에 변경 내용을 게시합니다.
제공받은 자의 개인(신용)정보 보유ㆍ이용 기간
- 신용정보집중기관 및 신용조회회사에 대한 제공
등록사유 발생과 관련이 있는 거래가 존속하는 기간
- 수탁업체에 대한 제공
개인(신용)정보는 제공된 날로부터 제공된 목적을 달성한 때까지 보유ㆍ이용됩니다.
[예시] 감정평가법인의 경우, 해당 담보물에 대한 평가가 끝난 때
- 제공된 목적 달성 후에는 위에 기재된 이용 목적과 관련된 금융사고 조사, 분쟁 해결, 민원처리, 법령상 의무이행을 위하여 필요한 범위 내에서만 보유ㆍ이용됩니다.
동의를 거부할 권리 및 동의를 거부할 경우의 불이익
위 개인(신용)정보의 제공에 관한 동의는 계약의 체결 및 이행을 위하여 필수적이므로, 위 사항에 동의하셔야만 (금융)거래관계의 설정 및 유지가 가능합니다.
개인(신용)정보 제공 동의여부
[귀 행]이 위와 같이 본인의 개인(신용)정보를 제공하는 것에 동의합니다.
(동의하지 않음□ 동의함□)
고유식별정보 제공 동의여부
[귀 행]이 위 목적으로 다음과 같은 본인의
고유식별정보를 제공하는 것에 동의합니다.
(동의하지 않음□ 동의함□)
* 고유식별정보는 개인정보보호법 제24조에 규정된
[주민등록번호, 여권번호, 운전면허번호, 외국인등록번호]를 의미합니다.
* 본 동의 이후 동일한 목적 또는 이용범위 내에서 개인(신용)정보의 정확성, 최신성을 유지하기 위해 제공하는 경우에는 별도의 추가 동의가 필요하지 않습니다.
* 은행의 고의 또는 과실 등 귀책사유로 인한 개인정보 유출로 고객님에게 발생한 손해에 대해 관계 법령 등에 따라 보상 받으실 수 있습니다.
신청일자 : 20 년 월 일
성명 : 서명 또는 (인)
㈜한국씨티은행 CR-A-859(2020.03)