고객님의 투자성향과 목적에 맞게 다양한 상품을 쉽게 선택할 수 있도록 안내해 드립니다.
간단한 분석절차를 거쳐 고객님의 투자성향과 선택 상품의 위험도를 비교하실 수 있으며, 투자성향별 추천상품을 참고하실 수 있습니다.
순유동자산 = (1)투자자산 - (2)총부채
원금보존을 선호하며 단기금융시장 금리 수준의 수익이 기대되는 비교적 안전한 투자 선호
원금보존 및 단기금융시장 금리보다 조금 더 나은 수준의 정기적 소득창출 선호
자산가격상승 목표 달성보다는 소득창출에 중점을 둔 투자 선호
소득창출과 자산가격상승 사이의 균형을 추구하는 투자/투자전략 선호
정기적인 소득보다는 주로 자산가격상승을 목표로 수익을 추구하는 투자/투자전략 선호
공격적인 자산가격상승을 추구하는 투자/투자전략 선호
금융자산 가격의 단기적 이상 움직임을 이용한 시세차익을 노리는 공격적 자산가격상승을 목표로 한 투자/트레이딩 전략 선호
향후 1년간 포트폴리오 가치 변동성이 최소 수준을 넘지 않기를 바라고, 일반적으로 거래가 빈번하며 매도요청시에 빠른 시일 (일주일 이내) 내 최근 시장가로 매도 가능한 투자상품에 대한 매입 의사만 있는 투자자
향후 1년간 포트폴리오 손실이 소규모를 넘지 않기를 원하고, 일반적으로는 거래가 빈번하며 매도요청시 빠른 시일 (일주일 이내) 내 매도 가능한 투자상품에 대한 매입 의사가 있기는 하나, 때로는 상대적으로 위험도가 큰 개별 투자상품을 매입하기도 하는 투자자
보다 장기적인 성과 향상을 추구하며, 향후 1년간 포트폴리오 손실이 적정 수준을 넘지 않기를 원하고, 일반적으로는 거래가 빈번하며 매도요청시 안정적인 시장에서 빠른 시일(일주일 이내) 내 매도 가능한 투자상품에 대한 매입 의사가 있지만, 때로는 상대적으로 위험도가 크고 유동성이 낮은 개별 투자상품을 매입하기도 하는 투자자
보다 장기적인 성과 향상을 추구하면서, 향후 1년간 보다 큰 폭의 포트폴리오 손실을 감내할 수 있고, 단기간 내 매도/거래종료가 어렵고 특정시점의 실현가치(수익)가 불확실한 투자상품을 매입하거나 계약을 체결하려는 의사가 있는 투자자
1년 동안 포트폴리오의 최대 100%까지 대규모 손실을 감내할 수 있고, 일반적으로는 장기간 매도/거래종료가 어렵고 특정시점의 실현가치(수익)가 불확실한 투자상품을 매입하거나 계약을 체결하려는 의사가 있는 투자자
1년 동안 전체 포트폴리오가 위험에 처하는 것을 감내할 수 있을 뿐만 아니라, 포트폴리오 손실을 만회하기 위해 원래 투자했던 금액 이상으로 추가 자본을 유입할 준비가 되어 있으며, 일반적으로 장기간 매도/거래종료가 어렵고 특정시점의 실현가치(수익)가 불확실한 투자상품을 매입하거나 계약을 체결하려는 의사가 있는 투자자
은행 예금 또는 정기 예금 이외에는 기타 투자상품에 대한 지식이 전무하거나 거의 없습니다.
은행 예금 또는 정기 예금 이외의 투자상품에 대한 일반적인 지식과 이해가 있으며 투자와 관련된 일반적인 위험을 인지하고 있습니다.
일반적으로 투자상품에 대한 광범위한 지식 및 이해를 겸비하고 있으며 스스로 투자 결정을 내리는 데에 무리가 없을 정도로 충분한 경험을 가지고 있습니다.