개요

가맹점, 매입처 등 다수의 거래처에게 대량자금을 송금시 수작업없이 전자적 처리가 가능합니다

상품배경

- 급여, 매입자금 입금, 관리비 납부 등 지출 관련한 송금 발생시마다 관련부서의 은행 방문 필요
- 기업 내부적인 전산 반영 후 영업점 방문에 따른 현금수반 또는 도난 및 사고발생 위험
- 은행에 제출한 송금 처리결과를 기업의 자체 시스템(회계, 재무 등)에 별도 반영
- 영업점 방문에 따른 자금담당 직원의 업무소요 시간 증가
- 인터넷뱅킹 등 다른 매체 이용시 동 서비스에 별도 등록으로 인한 이중 입력의 오류발생 여부 존재

※ 이러한 업무의 해결 방법으로 즉 기업에서 다수의 거래처들에게 급여, 매입대금 송금 등 대량의 자금을 송금하는 방법으로 당행의
“일괄입금(Batch)업무 서비스”가 적합함

씨티은행 상품의 효과

- 급여, 매출자금 입금, 관리비 납부 등 지출 관련한 송금 발생시마다 담당자의 은행 방문 불필요
- 영업점 방문에 따른 현금수반 또는 도난 및 사고발생 위험 방지
- 영업점 방문 배제에 따른 업무량 감소 및 업무 처리시간 절약
- 기업 내부적인 자금이체 처리시 당행과 직접 전산 연결하여 자동으로 처리함으로서 기업 자체시스템(회계, 재무 등)에 자동 반영
- 기업 내부시스템에 자금이체 결과 반영의 이중작업 단일화
- 은행에서 송금과 동시에 기업 자체 전산에서 자동으로 전표발생

씨티은행 상품의 장점

- 자료의 중계역할을 하는 VAN사를 경유하여 자료 송 · 수신 가능
- 자금이체 자료를 file 단위로 송 · 수신함으로써 자료 송 · 수신에 따른 Network사용료 절약
- 자금이체 처리결과를 기업에서 수신함으로써 정확한 처리결과 반영
- 이체일자를 지정함으로써 예약이체 가능

거래 조건

- 사업자번호를 소지한 법인으로 대량의 송금이 필요한 법인
- 카드사, 백화점, 보험회사 등 거래처 또는 가맹점들에게 대량의 자금이체가 필요한 기업

필요서류 및 업무흐름

필요 서류
- 펌뱅킹 서비스 이용계약서
- 펌뱅킹 서비스 이용신청서
업무흐름도
기업의 역할
- VAN사와 중계업무 계약체결
- 당행과 동 업무계약 체결
- 기업과 당행간 전산 TEST시행
VAN사 역할
- 각 이용기업의 자료를 송 · 수신하여 지정은행에 건별로 송 · 수신하는 자료전송의 중계역할 기능
Firm-Banking 지원 Van사
- LGUPLUS, SDS, KSNET, LGCNS, ECBANK, KIBNET, SETTLEBANK

문의처

- 가까운 기업영업점 방문하여 RM상담

준법감시인 심의필

- 준법감시인 심의필 번호 2201-01-026 (심의일 2021.3.28 유효기간 2022.03.28 - 2023.03.27)
* 상기 유효기간은 본 상품안내의 게시기간이며, 상품내용에 대한 유효기간이 아닙니다.
본 상품안내는 2022년 3월 28일 기준이며, 사전 고지 없이 변경될 수 있습니다.