개요

다수의 대리점, 거래처등 입금자별로 가상계좌를 부여하여, 기업의 자금수금 및 대사작업을 용이하게 합니다

상품배경

- 다수의 거래처 즉 수금처로부터 매출대금을 수납해야 하는 어려움 발생 수금처가 기업 수금계좌에 입금함으로써 수금이 가능하나 동명이인이 있어 수취인 파악이 어려움 거래처가 입금을 해야만 수금이 가능함으로써 수동적 입장으로 원하는 시기에 수금이 어려움 주민등록번호 또는 의뢰인명으로 수금액을 정산해야하는 수작업이 필요하며 이에 따른 자금담당자의 업무 소요시간 증가

※ 이러한 업무의 해결 방법으로 즉 기업에서 다수의 거래처들에게 원하는 자금을 원하는 시기에 적절히 수금할 수 있는 방법으로 당행의 “일괄출금서비스”가 적합함

기대효과

- 현금 수금에 따른 사고예방 및 시간/경비 절약
- 입금인의 은행 방문 없이도 매출자금 등을 기업에서 직접 수금 가능
- 기업이 원하는 일자에 원하는 자금의 수금 가능
- 보험료, 카드대금, 매출대금 등 Collection 내역 관리 가능
- 수금자원, 수금자, 수금액 등의 정확한 관리로 수금대사 불필요
- 수금업무 자동화에 따른 동 업무 담당자의 업무시간 및 인력 절감 가능

씨티은행 상품의 장점

- 자료의 중계역할을 하는 VAN사를 경유하여 자료 송 · 수신 가능
- 자금이체 자료를 file 단위로 송 · 수신함으로써 자료 송 · 수신에 따른 Network사용료 절약
- 수금일자를 지정함으로써 예약수금 가능
- 다수 거래처의 계좌잔액에 대해 전액 또는 부분인출 가능

거래 조건

- 사업자번호를 소지한 법인으로서 기업성격상 수금이 필요한 법인
- 즉 보험회사, 백화점, 카드사, 할부금융회사, 기타 다수 고객(회원)으로부터 매월 정기적으로 자동 수납을 받을 필요성이 있는 기업

필요서류 및 업무흐름

필요 서류
- 펌뱅킹 서비스 이용 계약서
- 펌뱅킹 서비스 이용 신청서
업무흐름도
기업의 역할
- VAN사와 중계업무 계약체결
- 당행과 동 업무계약 체결
- 기업과 당행간 전산 TEST시행
VAN사 역할
- 각 이용기업의 자료를 송 · 수신하여 지정은행에 건별로 송 · 수신하는 자료전송의 중계역할 기능
Firm-Banking 지원 Van사
- LGUPLUS, SDS, KSNET, LGCNS, ECBANK, KIBNET, SETTLEBANK

문의처

- 가까운 기업영업점 방문하여 RM상담

준법감시인 심의필

- 준법감시인 심의필 번호 2201-01-027 (심의일 2021.3.28 유효기간 2022.03.28 - 2023.03.27)
* 상기 유효기간은 본 상품안내의 게시기간이며, 상품내용에 대한 유효기간이 아닙니다.
본 상품안내는 2022년 3월 28일 기준이며, 사전 고지 없이 변경될 수 있습니다.