- 본 프로그램은 국내 및 국제간의 교역에서 발생하는 인수된 환어음(Accepted Drafts/Bills of Exchange)이나 사후송금방식 (Open Account, O/A)의 송장(Invoice)을 바탕으로 선적 후 발생 채권을 대상으로 하여 한국씨티은행의 고객인 국내 수출업자에 금융을 지원하기 위한 것입니다.

- 현재 110여 개국에서 영업중인 씨티은행 TTS Trade의 글로벌 네트워크와 심사 조직의 탁월한 식견을 조화하여 효과를 극대화 하였고, 독특한 글로벌 플랫폼을 표준화하여 다국적 기업과 대기업은 물론 중소기업을 망라하는 판매자에게 금융을 제공하고 있습니다.

- 각 국가 및 고객의 수준에 맞춘 적절한 지원을 바탕으로, 단순화하고 명확한 승인절차를 글로벌 레벨에서 갖춤으로써 고객의 요구에 신속히 대응할 수 있도록 디자인 되었습니다.

이 프로그램은 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.

- 기 승인된 수출금융프로그램하의 선적 후 발생채권을 대상으로 국내수출업자에 금융 지원

- 180일 이하의 채권

- 해당 산업의 일반적인 생산 주기에 의함

다음의 방식으로 구성된 수출 채권을 할인 또는 매입

- 양도가능 또는 양도불가능 증서(인수된 환어음(Accepted Drafts/Bills of Exchange) 또는 사후송금방식(Open Account)의 송장(Invoice))

- 판매자에 대한 완전한(Full), 제한된(Limited) 소구권 또는 소구불능 (소구권은 다음의 dilution리스크를 보완하기 위함이다: 할인, 반환, 리베이트, 상계 그리고 다른 상거래 분쟁 등)

상품구조 : Sponsored Receivables Finance

- 씨티은행이 판매자와 주 거래관계를 유지하고 있고 그들의 채권을 이용하여 자금조달을 하는 구조임

매출증대

- 이 프로그램을 통해 자금을 조달함으로써 판매자는 기존 고객에게 추가 판매를 할 수 있는 여력을 갖게 됨. 이 상품은 판매자로 하여금 구매자의 지급기한 조정요청을 수용할 수 있는 여력을 제공함

유동성 및 운전자본

- 판매자는 여러 경로의 자금조달 창구를 가지고 있을 수 있지만 이 프로그램은 간단하고 신속하게 운전자본을 회전시킬 수 있고 현금을 확보할 수 있음

리스크 완화

- 판매자는 제한된 소구권 또는 소구 불가능한 구조를 통해서 현저하게 리스크를 완화할 수 있음

재무제표 관리

- 이 프로그램을 통한 채권 매각으로서 판매자는 DSO(Day of sales outstanding:채권회수기간)를 현저하게 줄일 수 있음

※ 단 회계기준은 각국마다 차이가 있으므로 씨티은행이 회계처리의 의견까지 제공하는 것은 아니고, 본건의 회계처리는 개별회사가 확인할 의무가 있음.

- 판매기업의 신용등급이 구매기업보다 열위한 경우로서 송금방식으로 거래 중이며 선적 후 금융이 필요한 수출기업

- 현재 D/A 방식으로 선적 후 금융 공여 중이며 한도 여유가 충분하지 않은 수출기업

- 신용장 방식으로 거래 중이나 송금방식으로 전환하려는 수출기업

- 지급기한의 조정을 통하여 매출액 증대를 도모하는 수출기업

- 조달금리(통화별,기간별 기준금리)에 해외바이어의 신용등급을 감안한 가산금리 체계로 결정됩니다.
(구체적인 적용이율은 거래 영업점에서 상담하시기 바랍니다.)

- 심의번호 2307-06-117, 심의일 2023.07.13, 유효기일 2023.07.13 ~ 2025.07.12

* 상기 유효기간은 본 상품안내의 게시기간이며, 상품내용에 대한 유효기간이 아닙니다.

  본 상품안내는 2023년 7월 13일 기준이며, 사전 고지 없이 변경될 수 있습니다.